la Policía desmantela una organización de “mulas” de dinero que suplantaba cuentas bancarias de empresas

- Agentes de la Policía Nacional han detenido a 23 integrantes de un entramado criminal que actuaban como “mulas del dinero” al recibir fondos de distintas modalidades de estafa, principalmente del método conocido como “fraude al CEO” (suplantar a un supuesto directivo) para canalizaros a otras cuentas en el exterior. La investigación ha permitido identificar a víctimas en España, Alemania, Bélgica, Eslovenia, Finlandia, Lituania, Malta, República Checa, Suecia y Suiza. El fraude confirmado asciende a más de 770.000 euros, aunque por el examen realizado podría superar el millón y medio. Los arrestos se han llevado a cabo en Madrid (16), Mallorca (tres), Valencia (dos), Tarragona y Granada.

El objetivo específico de esta estafa son los departamentos de administración, CEO, clientes de PYMES y grandes empresas con proyección global, a los que suplantan su identidad mediante un correo electrónico, interponiéndose en las negociaciones entre las diferentes empresas y/o entidades bancarias, con la finalidad de engañar al destinatario y producir una transferencia de fondos en beneficio de los delincuentes, informa la Policía.

Los investigadores comprobaron que la empresa estafada colaboró durante los últimos cinco años con otra empresa española con la que contactaban vía correo electrónico y vía telefónica. En un momento dado, la mercantil remitió fondos por un importe superior a 10.000 euros a dos cuentas bancarias para sufragar el pago de los servicios contratados con la empresa española. Sin embargo, esta empresa española no recibió el abono de los encargos realizados y canceló los pedidos.

Fue entonces cuando los agentes detectaron que las dos cuentas bancarias a las que habían sido remitidos los fondos, no se correspondían con las utilizadas habitualmente. Habían sido cambiadas a través de un sistema malicioso.

Asímismo, se detectó que las distintas víctimas de estafa habían efectuado transferencias a 40 cuentas bancarias españolas diferentes. Las cuentas correspondían a miembros españoles de la organización que realizan funciones de “mulas de dinero” encargadas de abrir cuentas bancarias en España, a través de las cuales se reciben las transferencias de los clientes extranjeros y se canalizan a otras cuentas en el exterior.

Los investigadores, a través de las unidades de cooperación internacional, y al objeto de determinar la identidad de las personas titulares de las cuentas beneficiarias de las transferencias fraudulentas, contactaron con las autoridades policiales de los países de procedencia de las mismas. De este modo, obtuvieron información de las transacciones sospechosas y de las denuncias que pudieran existir de las posibles víctimas, analizando numerosas cuentas bancarias y efectuando peticiones de colaboración policial.