La Audiencia acota la investigación de preferentes a la cúpula de las cajas

La Audiencia Nacional ha acotado la investigación de las participaciones preferentes a la cúpula de las cajas de ahorros que conformaron el grupo BFA-Bankia que idearon estos productos, dejando fuera tanto a las personas jurídicas como a los empleados que las vendieron.

En dos autos, la sección tercera de la sala de lo penal admite parcialmente las querellas de UPyD y un particular que invirtió 535.000 euros en preferentes y deuda subordinada, y acepta íntegramente los recursos que Bankia, BFA y Caja Madrid Finance Preferred interpusieron contra la admisión de las mismas por parte del juez Fernando Andreu el pasado junio.

Los magistrados también expulsan de la investigación el case de operaciones, ya que entienden que no consta que exista un plan preconcebido para beneficiar de forma individual a unos clientes en perjuicio de otros, y explican que los afectados por esta forma de actuar deberán acudir a la vía civil contra la entidad emisora.

"Es harto difícil construir una conducta engañosa, como pretende la querella -de UPyD- cuando el supuesto plan preconcebido no es sino el sistema bajo el que opera el sistema financiero", subrayan.

La misma sala ya admitió parcialmente el pasado jueves la querella de otro particular y avaló que Andreu investigara al expresidente de Caja Madrid Miguel Blesa y otros exconsejeros de la entidad, entre ellos Gerardo Díaz Ferrán, por "planificar"la emisión de preferentes para capitalizarla.

En concreto, las personas físicas querelladas eran, además de los citados, los que fueran miembros del Consejo de Administración de la caja Gonzalo Martín Pascual, Jesús Pedroche, Rodolfo Benito, José Manuel Fernández Norniella y José María Arteta, y el exvocal José Luis Sánchez Blázquez.

La querella también se dirigía contra el exgobernador del Banco de España Miguel Ángel Fernández Ordóñez y el expresidente de la CNMV Julio Segura, aunque Andreu ya rechazó investigarles cuando admitió la querella.

Ahora, en estos dos autos, la Audiencia Nacional vuelve a insistir en que la investigación se debe centrar en las personas que conformaban las cúpulas directivas, sin perjuicio de que los afectados puedan entender que algún empleado de esas entidades se extralimitó, en cuyo caso les precisa que deberán ejercitar sus acciones en el ámbito de la jurisdicción provincial.

Insiste en que es "evidente la necesidad de investigar si para paliar, retrasar u ocultar de alguna manera"el deterioro patrimonial de Bankia, las cajas "utilizaron la emisión de deuda subordinada y/o participaciones preferentes como una manera de captar activos y disfrazar la situación de insolvencia"en la que se encontraban, especialmente Caja Madrid y Bancaja.

Y recuerda que el "caso Bankia"que instruye el mismo juez ya investiga si "la planificación de la comercialización de participaciones preferentes ideada por los directivos de las entidades querelladas pudo ser un artificio creado por las mismas para mejorar su situación financiera"

Para rechazar la responsabilidad penal de las personas jurídicas, el tribunal recuerda que esta posibilidad legal entro en vigor el 23 de diciembre de 2010, por lo que no se puede aplicar con carácter retroactivo.

De esta forma, la lista de personas físicas querelladas se completa con el expresidente de Caja Madrid Finance Preferred Carlos Stilianopoulos; el exresponsable del contenido de los folletos de emisión de las preferentes Fernando Cuesta y el exdirector de finanzas corporativas de la entidad Carlos Contreras.

También el exresponsable de Bancaja Eurocapital Finance Pereferred Aurelio Izquierdo y el exdirector general de esta caja José Fernando García Checa, todos ellos presentes en la querella de UPyD.

Por último, la última de las querellas incluía además al otro de los firmantes de la emisión de preferentes de Caja Madrid en 2009 junto a Blázquez, Álvaro Canosa Castillo, y el exdirector de cumplimiento normativo de la caja Manuel Fernández Navarro.