Cae una red que suplantaba a los bancos con SMS falsos y que estafó un millón de euros

La Policía Nacional ha desarticulado una red dedicada a suplantar a entidades bancarias mediante el envío de SMS en todo el territorio nacional y que se calcula que ha causado un perjuicio económico a 85 víctimas de casi un millón de euros en diez meses.

Su 'modus operandi' consistía en envíos masivos de SMS con un enlace falso en el que alertaba de accesos fraudulentos a través de la banca online.

Por estos hechos han sido detenidas 19 personas, todas ellas en la provincia de Cádiz, e identificados 21 miembros más de este grupo criminal, entre los que se encuentra el principal cabecilla.

Tenían datos concretos de los clientes de las entidades bancarias

La investigación comenzó en octubre de 2024 tras recibir diferentes denuncias de personas que aseguraban haber sido víctimas de una estafa informática por suplantación de su entidad bancaria.

En esta ocasión no se trababa de una campaña indiscriminada contra gran parte de la población, sino que los estafadores contaban con datos concretos de una misma entidad bancaria, tales como números de cuentas, DNI o incluso domicilios.

A través de aplicaciones informáticas específicas, realizaban un envío masivo de un primer SMS alertando de un acceso indebido a través de un terminal ajeno en la banca online de los clientes.

Este mensaje incorporaba un enlace con una URL parecida a la original y cuando la potencial víctima lo pinchaba, le redirigía a una página web que suplantaba a la oficial, en la que se le solicitaban las claves de acceso.

Los responsables de la red a través de un panel de control supervisaban esta maniobra y en ese momento llamaban al teléfono de la víctima suplantando el número legítimo de la entidad. Tras identificarse como agentes anti fraude del banco, seguían un guión con el que conseguían sonsacar información.

Una vez habían contactado con las víctimas, reforzaban el engaño con el envío de un segundo SMS con los datos del falso gestor que supuestamente se les había asignado. Una vez se habían ganado su confianza, les facilitaban las directrices para que, sin demora y sin cortar la llamada, cancelaran las supuestas transferencias o cargos fraudulentos en sus cuentas.

De este modo, conseguían que las víctimas realizaran transferencias bancarias, ingresos en cajeros, operaciones de criptomonedas e incluso la contratación de préstamos.

Los fondos salían así de las cuentas de origen y eran transformados en dinero en efectivo mediante extracciones en cajeros o traspasos a direcciones de criptomonedas, con el objeto de cortar el nexo de unión entre los fondos y el destinatario final, lo que favorecía el blanqueo de las estafas.

No dudaban en amenazar a las víctimas cuando eran descubiertos

El grupo lo integraban 40 personas que ocupaban diferentes puestos dentro de los cuatro niveles establecidos.

El líder era el encargado de dotar de medios y coordinar al resto de miembros. En el segundo nivel estaba su mano derecha, que ejercía de teleoperador y se hacía pasar por agente anti fraude.

En el tercer nivel se encontraban los conseguidores o captadores de ¿mulas¿. Algunos de ellos comenzaron aportando su propia cuenta bancaria, para después captar personas de su entorno para que aportasen sus propias cuentas, éstos ocuparían el cuarto y último nivel.

Cuando eran descubiertos no dudaban en recurrir a las amenazas valiéndose de los datos personales de las víctimas, a las que trataban de amedrentar para evitar la posible denuncia.

La investigación culminó el pasado mes de junio con la práctica de tres registros en la provincia de Cádiz, en los que se intervinieron 11 móviles, cuatro ordenadores, 32.000 euros, 0,25 criptomoneda ETH.T

También fueron intervenidas una escopeta de perdigones, dos pistolas de gas, un machete, una defensa extensible, un hacha y una navaja.

Además, se encontraron 20 DNI, la mayoría sustraídos en discotecas de Madrid y que habían sido adquiridos en el mercado negro para sus actividades ilícitas.

En total fueron detenidas 19 personas como presuntos responsables de los delitos de pertenencia a grupo criminal, estafa continuada, blanqueo de capitales, falsedad documental, usurpación de estado civil y amenazas. Tras los arrestos fueron puestos a disposición judicial, informa Efe.