Bankinter Capital Advisor, el primer servicio de asesoramiento 100% digital en España

Bankinter ha presentado hoy un nuevo servicio de inversión 100% digital que, según ha defendido Cesar Calvo, director de Desarrollo de Negocio de la entidad, “va a marcar un antes y un después en la forma de invertir”. Se trata de Bankinter Capital Advisor, que ya está disponible en la web y que permite a los clientes personalizar de forma gratuita su cartera de inversiones. No tiene permanencia, por lo que el cliente puede desinvertir en cualquier momento. Este servicio no tiene coste y podrá utilizarlo cualquier cliente de la entidad que haga una inversión mínima de 10.000 euros.

César Calvo ha afirmado que, con esto, van a cambiar “la forma en la que los clientes se asesoran y gestionan sus carteras de fondos de inversión”. Para desarrollar este servicio, Bankinter se ha fijado en el mercado americano y ha logrado traer a España, por primera vez, un servicio de asesoramiento 100% digital. “La filosofía que hay detrás del servicio es llevar ese asesoramiento tradicional que se suele hacerse en oficinas al mundo digital. Los clientes van a poder, de forma totalmente autónoma, diseñar, contratar y gestionar su propia cartera de fondos de inversión sin papeles, desde casa y a través de cualquier dispositivo. Siempre que quieran van a poder tomar decisiones sobre su cartera”, ha explicado Calvo. “Algo que aprendimos de los modelos americanos es que al cliente no hay que dejarle solo. Si necesita apoyo por parte de un especialista para configurar su cartera, va a tener a su disposición un teléfono al que acudir para pedir ayuda o consejo”, ha añadido. Poner al cliente en el centro de su cartera de fondos y empoderarle para que sea él quien tome las decisiones sobre cómo invertir su dinero son los objetivos principales de Bankinter Capital Advisor.

Cómo funciona

Lo primero que tiene que hacer el cliente para acceder a este servicio es contestar a unas preguntas sobre su conducta como inversor y sus objetivos, con las que se revelaría su perfil de riesgo. Una vez hecho esto, el servicio hace una propuesta con una cartera adaptada a los resultados obtenidos. El cliente será libre de aceptar o rechazar esta propuesta. Posteriormente, la plataforma permite comparar la cartera elegida con la que tenga el inversor en otras entidades.

Desde su área privada, el cliente podrá realizar cualquier tipo de cambio, pasando por la zona geográfica en la que quiere invertir o el porcentaje de la inversión que quiere en renta fija o variable, entre otras muchas opciones. El servicio es gratuito pero sí habrá que pagar las comisiones a la gestora, por lo que tendrá el mismo coste que si el usuario comprase esos mismos fondos fuera del servicio.

Según ha explicado César Calvo, “el alma de este servicio es nuestro departamento de Análisis Bankinter”. Un departamento dirigido por Ramón Forcada y formado por 10 profesionales que se dedican “única y exclusivamente a analizar el mercado, a tomar las mejores decisiones de inversión para los clientes y a seleccionar, de un universo de 4.000 fondos que tenemos, cuáles son los más adecuados para incluir en las carteras”, según palabras de Calvo. “Todo este análisis que genera este departamento, gracias a este nuevo servicio, lo ponemos directamente en manos del cliente. Con esto le simplificamos la vida, nos aseguramos de que sus carteras tienen un seguimiento profesional, y nos aseguramos de que el asesoramiento que recibe a través de esta cartera es el mismo que recibiría si acudiese a una oficina”, ha sentenciado.