CaixaBank gana 5.226 millones en 2021 y se plantea pagar hasta el 60% en dividendo

CaixaBank registró un beneficio atribuido de 5.226 millones de euros en 2021, casi cuatro veces más que en 2020, gracias a los resultados asociados al proceso de integración con Bankia y al plan de reestructuración de empleo, principalmente por la aportación contable de 4.300 millones del fondo negativo de comercio y el coste neto de 1.433 millones. El beneficio ajustado sin extraordinarios se sitúa en los 2.359 millones, frente a los 1.381 del ejercicio anterior -un 70,8% más que en 2020-, marcado por las provisiones para anticiparse a los impactos de la pandemia. Con estas cifras, la entidad se plantea elevar hasta el 60% el porcentaje de ganancias destinado a dividendo (payout), según la información remitida a la CNMV.

En este sentido, el consejo de administración de CaixaBank acordó ayer proponer a la próxima junta general de accionistas la distribución de un dividendo en efectivo de 0,1463 euros brutos por acción, con cargo a los beneficios recurrentes de 2021, a abonar durante el segundo trimestre de 2022. Con el pago de este dividendo, el importe de la remuneración al accionista correspondiente al ejercicio 2021 será de 1.179 millones de euros, equivalente al 50% sobre el resultado consolidado ajustado por los impactos extraordinarios de la fusión con Bankia. El consejo, además, ha aprobado la política de dividendos para el ejercicio 2022, consistente en una distribución en efectivo del 50-60% del beneficio neto consolidado, pagadero en un único pago durante 2023. Asimismo, el consejo ha manifestado la intención de CaixaBank, sujeta a la aprobación regulatoria apropiada, de implementar un programa de recompra de acciones en el mercado durante el año fiscal 2022, con el fin de acercar la ratio de capital CET1 al objetivo interno.

En un comunicado, el presidente de CaixaBank, José Ignacio Goirigolzarri, subrayó que el beneficio y la sólida posición de capital les“permitirá abonar a los accionistas en los próximos meses más de 1.100 millones en dividendos, el 50% del beneficio conseguido. “Y nuestra idea, cara al futuro, es situar nuestro pay-out entre un 50% y un 60%”, remarcó.

En cuanto a las cifras globales, la rentabilidad (ROTE) -sin tener en cuenta los extraordinarios por la fusión- ascendió al 7,6% a finales del ejercicio 2021. Los ingresos ‘core’ se situaron en 11.339 millones de euros en el conjunto de 2021, con un descenso del 1% respecto a 2020, en lo que influyó la caída del margen de intereses y los resultados asociados a participadas de bancaseguros, que se ven parcialmente compensados por el crecimiento de las comisiones y de los ingresos y gastos por contratos de seguros.

El margen de intereses del grupo alcanza a cierre del año los 5.975 millones de euros, casi un 22% más que en 2020, mientras que el margen bruto crece un 22,2%, hasta los 10.274 millones, y el de explotación cae un 41,9%, situándose en 2.225 millones. Los ingresos ‘core’, derivados de la actividad principal del banco, suman 10.597 millones (+27,5 %), y las comisiones netas aumentan un 43,8 %, hasta 3.705 millones. La entidad explica esta bajada interanual “por la caída del margen de intereses y por los resultados asociados a participadas de bancaseguros”, mientras que a nivel trimestral atribuye el aumento a su “intensa actividad comercial y la positiva evolución del negocio” durante la integración tecnológica con Bankia.

Los ingresos por dividendos se situaron en 192 millones de euros el pasado ejercicio, con un incremento por un mayor dividendo de BFA (98 millones, que incluye el ingreso de un dividendo extraordinario por importe de 54,5 millones). Asimismo, se incluye el dividendo de Telefónica en ambos ejercicios (90 millones en 2021 frente a 100 millones en 2020). El volumen de negocio de CaixaBank alcanzó los 972.922 millones. Los recursos de clientes alcanzaron los 619.971 millones a 31 de diciembre de 2021, lo que representa un crecimiento del 49,2% en el año. Sin contar la aportación de Bankia, los recursos de clientes registraron un crecimiento orgánico del 10,5% en el conjunto del año.Los activos bajo gestión contabilizaron 158.020 millones, un 48,2% más teniendo en cuenta la fusión y un 16,5% más sin este impacto.

El crédito bruto a la clientela alcanzó los 352.951 millones, con un crecimiento del +44,7% en el año, pero con una caída del 4,9% sin considerar la integración de Bankia. Por segmentos, en el cuarto trimestre el crédito al consumo creció un 1% y la financiación a empresas se incrementó un 1,9%, “reflejo de la recuperación de la actividad económica y de la demanda de crédito”, señala CaixaBank.

Por otra parte, los saldos dudosos a cierre de 2021 ascendieron a 13.634 millones frente a 8.601 millones a cierre de 2020, si bien de forma orgánica habrían caído en 394 millones en el ejercicio. De esta manera, la ratio de morosidad de CaixaBank en diciembre de 2021 se situó en el 3,6%, “manteniéndose estable tras la integración de Bankia, y la ratio de cobertura terminó el ejercicio en el 63%”.

El saldo de hipotecas, en cambio, disminuye un 1,5% fruto de un mayor volumen de amortizaciones que de nuevas concesiones. No obstante, la nueva producción de hipotecas crece un 8% en el cuarto trimestre con respecto al tercero. La entidad cierra el ejercicio 2021 “con unos elevados niveles de liquidez y de solvencia” -señala en su comunicación-, con unos activos líquidos totales que se sitúan en 168.349 millones de euros, con un crecimiento de 53.898 millones de euros en el año, debido principalmente a la integración de Bankia.

El consejero delegado de CaixaBank, Gonzalo Gortázar, ha puesto en valor la culminación con éxito de la integración de CaixaBank y Bankia y ha resaltado que en 2021 también han mejorado su posición de fortaleza financiera. “Iniciamos un ejercicio en el que deberemos materializar las sinergias de costes e ingresos derivadas de la fusión y plantear las líneas estratégicas de la entidad para los próximos años”, explica Gortázar.

CaixaBank ha cerrado 2021 con un volumen de negocio de 972.922 millones de euros y los recursos de clientes ascienden a 619.971 millones, lo que representa un aumento del 49,2% en el año -10,5% de crecimiento orgánico-, y con unos activos líquidos totales de 168.349 millones de euros, con un crecimiento de 53.898 millones en el año, debido principalmente a la integración de Bankia, y el Liquidity Coverage Ratio (LCR) medio del grupo ha quedado en el 320%.

Para el presidente de CaixaBank, José Ignacio Goirigolzarri, 2021 “ha sido un ejercicio en el que, no solamente hemos completado con éxito el mayor proceso de integración del sector, sino que, además, hemos reforzado al mismo tiempo nuestra posición comercial. En el proceso de integración, hemos cumplido nuestros objetivos, tanto en término de equipos, como de nuestras plataformas tecnológicas, y también de nuestros modelos de distribución”.