El futuro de la ciberseguridad y la IA en el sector financiero para 2024

A lo largo del año pasado, las principales entidades empresariales abrazaron una serie de esfuerzos en digitalización. Un movimiento que daría lugar al surgimiento de soluciones innovadoras, impulsadas por tecnologías como la IA, y que a su vez traería avances significativos en ámbitos como la ciberseguridad. Como resultado, la protección de los datos y automatización se convirtieron en prioridades clave para el sector financiero en 2024.

Es así como la adopción de soluciones de IA y los enfoques en ciberseguridad se presentan como aspectos relevantes para la industria este año. Algo que se mantiene en consonancia con las crecientes regulaciones provenientes de la Unión Europea. Principalmente, los requisitos establecidos por el Reglamento sobre la Resiliencia Operativa Digital (DORA), el cual será una obligación a cumplir desde enero del 2025.

GenAI cambiará el juego dentro del sector financiero

Esto según el informe de tendencias de Red Hat, en el que revela que la IA Generativa o GenAI, se convertirá en una prioridad competitiva en el ámbito financiero. Esto con el fin de desarrollar servicios más atractivos y automatizar operaciones para que funcionen de forma fluida junto con las tecnologías existentes. Según palabras de Monica Sasso (Experta en Transformación Digital de Red Hat).

De ahí que el GenAI sea una herramienta clave para las finanzas, mejorando la relación de las empresas con sus consumidores. Al analizar las necesidades de cada individuo, como por ejemplo, cuando alguien busca un préstamo hipotecario para un producto específico. De esa forma, se brindarían soluciones personalizadas y atractivas, valiéndose de su capacidad para analizar grandes volúmenes de datos.

Esta es una posibilidad que los bancos llevan estudiando mucho tiempo. Sin embargo, enfrenta múltiples desafíos, como el costo asociado o la necesidad de contratar personal especializado o concienciar al ya existente. Además de garantizar que aquellos con los conocimientos tecnológicos necesarios participen activamente en la toma de decisiones. Todo esto manteniéndose dentro del marco de las regulaciones –lo que añade más complejidad a la fórmula–.

Sinergia entre el marco regulatorio de la IA y la ciberseguridad

Por otro lado, estas nuevas leyes de IA y ética impulsadas la Union Europea, también tienen como objetivo garantizar la ciberseguridad dentro de las empresas. Por esta razón, se convierten en un punto crucial para el sector financiero. Ya que será obligatorio contar con equipos multidisciplinarios, especialmente departamentos de seguridad informática especializados en nuevas tecnologías.

Un claro ejemplo es el Reglamento sobre la Resiliencia Operativa Digital (DORA), el cual busca proteger los sistemas y datos importantes de posibles amenazas asociadas con la IA, tanto a nivel privado como en el sector público. Al mismo tiempo que fomenta la colaboración entre líderes del sector y gigantes tecnológicos, para asegurar que las innovaciones se realicen de forma segura.

La herramienta clave para prevenir fraudes en el sector financiero

El informe también resalta las posibilidades de la IA en términos de ciberseguridad. Por ejemplo, su capacidad para tratar y detectar fraudes del sector financiero, así como su utilidad en la lucha contra el blanqueo de capitales y en el conocimiento del cliente. Sin embargo, también advierte que cuanto “más complejo es un parque informativo”, más difícil se vuelve supervisarlo y mitigar amenazas.

Es así como Red Hat subraya la importancia de contar con estrategias sólidas que promuevan la resiliencia empresarial. Esto va desde equipos desarrolladores de GenAI hasta infraestructuras de nube, departamentos de ciberseguridad e incluso sostenibilidad. De esta manera, no solo es posible afrontar amenazas que lleguen junto con la transformación digital, sino también abordar las regulaciones dentro del sector financiero.

Una estrategia de resilencia integral es clave para enfrentar desafíos futuros

Actualmente, existe una fecha límite para adaptarse a los cambios cambios y tendencias emergentes. Puesto que el reglamento DORA entró en vigor el año pasado y se convertirá en una obligación a partir de enero del 2025. Por lo cual, es crucial construir una infraestructura sólida que agilice la adopción de tecnologías como la nube, IA, big data, ciberseguridad, IoT y más.

Mientras que diseñar una estrategia integral que considere todos nuestros departamentos, equipos y modelo de negocio; nos permitirá implementar correctamente las soluciones previamente mencionadas. Un proceso que adquiere más importancia en el sector financiero, donde la implementación de nuevas soluciones resulta especialmente complejo. Además de que es necesario cumplir con requisitos de las autoridades regulatorias.