La deuda de la banca española con el BCE se redujo casi un 70% en un año

La deuda de la banca española con el Banco Central Europeo (BCE) sigue reduciéndose mes a mes desde el fin de la pandemia. La deuda total asciende a 88.509 millones de euros a cierre de junio, lo que supone un 69,4% menos que en el mismo mes del año anterior y un -7,97% frente al mes anterior. Las entidades españolas han cerrado el agujero con el BCE en tienen 201.180 millones en los últimos 12 meses, con una bajada de 7.670 millones solo en el último mes, gracias a la devolución de parte de la liquidez que todavía tenía en unas condiciones más ventajosas dentro del programa de subastas TLTRO-III. Así, en términos interanuales la deuda bajó casi un 70% y en comparativa intermensual lo hizo un 8%, según los últimos datos publicados por el Banco de España.

Este indicador encadena nueve meses consecutivos a la baja en un contexto de subida de los tipos de interés, acumula la cifra más baja desde marzo de 2015 y supone el 8,6% del préstamo total de los 1,03 billones que el BCE mantiene con el conjunto de entidades del Eurosistema, un 6% menos que en mayo y 66.220 millones de euros menos en términos relativos. La caída con respecto a junio de 2022 es del 52,7%, más de la mitad. Además, continúa en mínimos desde mayo de 2020, cuando la deuda era de 971.543 millones de euros. Además, este porcentaje del 8,6% es inferior al 13,2% que marcaba en junio de 2022. Del importe total -esos 88.509 millones-, la mayoría (88.092 millones) corresponden a operaciones a largo plazo del organismo y 417 millones a operaciones principales de financiación.

Sin embargo, el volumen agregado de activos adquiridos en España -el que se refiere a los distintos programas de compra de activos implementados desde 2009 por el BCE- sí qué ha aumentado y sumaba 622.305 millones de euros en junio, un 0,2% más que mayo y que en junio de 2022. En el conjunto del Eurosistema, el importe agregado de las compras de activos se situó en el sexto mes de 2023 en un total de 4,87 billones de euros, un 0,3% menos que en mayo y un 1,7% menos con respecto a junio de 2022. El volumen agregado de compras de activos en España representa un 12,7% del total correspondiente al balance consolidado del Eurosistema, en línea con el dato de mayo y por encima 12,5% de un año antes. También ha aumentado un 8,8% el volumen que la banca española tiene en las facilidades permanentes, hasta los 254.794 millones de euros, donde se puede beneficiar de la subida de tipos.

La Autoridad Bancaria Europea (EBA) aseguró esta semana que el sector bancario europeo ha mejorado su rentabilidad, pero que están surgiendo riesgos en torno a la calidad de sus activos y hacia dicha rentabilidad. Según su informe del primer trimestre de 2023 de evaluación de amenazas, las entidades bancarias de la Unión Europea y del Espacio Económico Europeo vieron aumentar su rentabilidad al tiempo que sus ratios de capital, financiación y liquidez permanecieron "fuertes". Los beneficios se han visto aupados hasta ahora por el alza en los tipos de interés y esto se ha traducido en un aumento de la rentabilidad financiera (RoE), hasta el 10,4%. Sin embargo, la EBA augura que los ingresos percibidos por los intereses netos "podrían" caer por la actualización en la remuneración de depósitos.